每經(jīng)記者｜馮典俊    每經(jīng)編輯｜廖丹    

11月16日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》（下稱《辦法》）。《辦法》將對信托公司分級分類監(jiān)管工作進行規(guī)范，設置五大評級模塊。評級結(jié)果分為6個級別，級別越高表明機構(gòu)風險越大，越需要監(jiān)管關(guān)注。

設置五大評級模塊

為全面評估信托公司的經(jīng)營穩(wěn)健情況與系統(tǒng)性影響，有效實施分類監(jiān)管，促進信托公司持續(xù)、健康運行和差異化發(fā)展，國家金融監(jiān)督管理總局根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定《辦法》。

《辦法》設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業(yè)務轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予20%、20%、20%、30%和10%的分值權(quán)重，并設定對初評得分及結(jié)果進行調(diào)整的若干因素。

《辦法》還提到，信托公司在評價期內(nèi)存在下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可調(diào)增其初評得分，包括：持續(xù)正常經(jīng)營的公司，公司注冊資本增加10%（含）以上；協(xié)助監(jiān)管機構(gòu)對其他金融機構(gòu)進行風險處置；監(jiān)管機構(gòu)認可的其他情形。

而存在下列情形之一的，初評結(jié)果下調(diào)一個級別，包括：多次或大量開展為其他金融機構(gòu)提供監(jiān)管套利的通道業(yè)務；多次向不合格投資者銷售信托產(chǎn)品；向信托產(chǎn)品投資者大量出具兜底承諾函；新開展非標資金池業(yè)務等。

此外，存在下列情形之一的，初評結(jié)果下調(diào)兩個級別，包括：故意向監(jiān)管機構(gòu)隱瞞重大事項或問題，造成嚴重后果；多次或大量開展違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導致公司資產(chǎn)被占用，或嚴重損害投資者合法權(quán)益；發(fā)生重大涉刑案件，引發(fā)重大業(yè)務風險或不良社會影響，對自查發(fā)現(xiàn)的涉刑案件，公司主動消除或減輕危害后果的，可只下調(diào)一個級別。

將對信托公司分六級監(jiān)管

信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1—6級，數(shù)值越大反映機構(gòu)風險越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。其中，監(jiān)管評級結(jié)果為1級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面較為健全，出現(xiàn)的問題較為輕微，且能夠通過改善日常經(jīng)營管理來解決，具有較強的風險抵御能力。

監(jiān)管評級結(jié)果為2級，表示信托公司經(jīng)營管理各方面基本健全，風險抵御能力良好，存在一些需要在日常經(jīng)營管理中予以糾正的問題，需引起公司和監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注。

監(jiān)管評級結(jié)果為3級，表示信托公司經(jīng)營管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jīng)營環(huán)境變化帶來的風險挑戰(zhàn)，但存在的問題若未能及時糾正，則可能導致經(jīng)營困難及風險狀況劣化，應給予重點關(guān)注并采取必要的監(jiān)管措施。

監(jiān)管評級結(jié)果為4級，表示信托公司經(jīng)營管理存在較多或較為嚴重的問題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續(xù)經(jīng)營能力，需要監(jiān)管高度關(guān)注，立即采取糾正措施。

監(jiān)管評級結(jié)果為5級，表示信托公司經(jīng)營管理存在非常嚴重的問題，風險較高，很可能陷入經(jīng)營困境。

監(jiān)管評級結(jié)果為6級，表示信托公司經(jīng)營管理混亂，風險很高，已經(jīng)超出機構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機，個別機構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營能力，必要時需進行提級監(jiān)管或行政接管。

金融監(jiān)管總局派出機構(gòu)應將信托公司的最終評級結(jié)果以及存在的主要風險和問題，通過監(jiān)管會談、非現(xiàn)場監(jiān)管意見書、監(jiān)管通報等方式通報給信托公司，并提出監(jiān)管意見和整改要求。

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