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每經(jīng)記者 袁東 每經(jīng)編輯 謝欣

今日，訊匯證券有限公司（訊匯證券）因一系列內(nèi)部監(jiān)控缺失及監(jiān)管違規(guī)，遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)及罰款500萬港元。

上述處罰源自香港證監(jiān)會(huì)就一名投資者針對(duì)訊匯證券的一名前客戶主任的操守所提出的投訴而進(jìn)行的調(diào)查。香港證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，訊匯證券沒有規(guī)定其客戶主任必須先取得客戶的書面同意，才可將客戶存放于訊匯證券的資金轉(zhuǎn)至他們?cè)谟崊R證券的聯(lián)屬公司開立的黃金交易賬戶。

訊匯證券應(yīng)香港證監(jiān)會(huì)要求，委聘了獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)對(duì)其內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)和程序進(jìn)行檢討。這項(xiàng)獨(dú)立檢討及證監(jiān)會(huì)另外進(jìn)行的審查顯示訊匯證券在2015年10月至2016年12月期間，其業(yè)務(wù)運(yùn)作及內(nèi)部監(jiān)控在14個(gè)范疇存在缺失。

有關(guān)缺失的例子包括：

1、訊匯證券的《合規(guī)及程序手冊(cè)》已過時(shí)，及未能反映在2009年5月后生效的監(jiān)管規(guī)定。

2、訊匯證券沒有具體程序以過濾、分析及監(jiān)察職員的交易活動(dòng)。

3、訊匯證券未能有效地將銷售、交易及結(jié)算職能加以劃分，以致處理客戶交易指示的客戶主任亦處理客戶的資金存取。

4、訊匯證券并無書面程序以禁止其職員在身處交易場(chǎng)地時(shí)透過流動(dòng)電話收取客戶的買賣指示。客戶主任在訊匯證券的辦事處內(nèi)透過流動(dòng)電話的應(yīng)用程序收取了一些客戶買賣指示，但卻沒有備存就交易指示的詳細(xì)資料所作出的實(shí)時(shí)紀(jì)錄。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，前述訊匯證券前客戶主任是沈錦銘，他早在2017年9月就已被香港證監(jiān)會(huì)處罰，并終身禁止他重投業(yè)界。

香港證監(jiān)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，沈錦銘在2014年3月至2015年5月期間在客戶的賬戶內(nèi)進(jìn)行了大量未經(jīng)授權(quán)交易，令該客戶蒙受大額虧損；擅自更改向該客戶送交賬戶結(jié)單的慣常方式，令她無法收到真正的賬戶結(jié)單；向該客戶提供虛假及具誤導(dǎo)性的賬戶結(jié)單，藉此隱瞞其證券賬戶中的未經(jīng)授權(quán)交易及真正持倉(cāng)；在該客戶不知情及未有授權(quán)的情況下，偽冒其簽名開設(shè)了一個(gè)投資賬戶，并將資金從該客戶在訊匯證券開設(shè)的證券賬戶轉(zhuǎn)至該投資賬戶，以進(jìn)行黃金商品交易。

資料顯示，訊匯證券是一家香港本地券商，在香港地區(qū)有5家分行。訊匯證券及訊匯集團(tuán)（訊匯證券的母公司）的業(yè)務(wù)范圍包括證券買賣、證券孖展融資服務(wù)、證券托管及代理人服務(wù)、黃金買賣及財(cái)務(wù)借貸等等。該集團(tuán)除了發(fā)展香港業(yè)務(wù)外，更積極擴(kuò)展其他市場(chǎng)，在其他亞洲地區(qū)設(shè)立了數(shù)十家多元化的附屬及聯(lián)營(yíng)公司，并擁有眾多友好合作伙伴。