金融牌照發(fā)放收緊的同時，監(jiān)管部門也不斷把緊機構股東、高管的入口。近日，銀保監(jiān)會接連祭出“否決令”，除了對不合規(guī)高管說“不”，還首次公開否決了保險公司的“準股東”。

從近兩年監(jiān)管政策不斷趨嚴的趨勢來看，股東被否、高管被拒都在意料之中。監(jiān)管部門多次表態(tài)要嚴格規(guī)范股權管理，拒絕股權不清不楚；同時，還抓緊制定高管任職新規(guī)，多維度、多渠道擰緊風險閥門。

銀保監(jiān)會連發(fā)“否決令”

時隔一年，長江財險將再次重新篩選總經理人選。6月底，銀保監(jiān)會否決了長江財險擬任總經理宋靜剛的任職申請。自2017年4月彭柱石辭任后，這家背靠國電集團的財險公司便過起了臨時負責人當家的日子。

2017年4月，剛剛被監(jiān)管部門任命一個多月，彭柱石就因故辭去長江財險總經理職務。經公司大股東推薦，由宋靜剛作為經營管理臨時負責人代行總經理職務。

從長江財險2017年二季度償付能力報告來看，宋靜剛當時擔任長江財險擬任董事、擬任總經理、黨委副書記。在擔任臨時負責人期間，宋靜剛已頻頻在各地分支機構指導經營工作。不過，伴隨著監(jiān)管部門“否決令”的下發(fā)，宋靜剛轉正之路“中斷”。

在長江財險另尋總經理之時，國聯(lián)人壽也在苦苦尋找“買家”。7月3日，銀保監(jiān)會否決寧波金潤資產經營有限公司（下稱寧波金潤資產）入股國聯(lián)人壽的申請。

去年9月，國聯(lián)人壽召開臨時股東大會，同意股東無錫報業(yè)發(fā)展有限公司將所持2.4億股國聯(lián)人壽股份轉讓給寧波金潤資產。不過，寧波金潤資產入股長江財險已然“夢碎”。

“否決令”劍指資金真實性

事實上，監(jiān)管部門行使“否決令”并不少見。經查詢銀保監(jiān)會網站，從2014年至今，在行政許可欄目中，關于不予許可的公告共計27條。其中，否決15家公司的籌建申請、反對7名高管的任職資格、駁斥2家險企的關聯(lián)交易、拒絕2家險企車險費率申報。

細究7名高管任職被否的原因，均與不符合《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》有關。據銀保監(jiān)會表態(tài)，宋靜剛不符合“保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位、從事金融工作八年以上或者經濟工作十年以上等兩項條件”相關規(guī)定。

高管任職被否早有先例，而社會企業(yè)入股前因資金真實性問題被拒則尚屬首次。

依據銀保監(jiān)會批復來看，因“準股東”寧波金潤資產經營有限公司存在循環(huán)出資可能，銀保監(jiān)會決定不予許可國聯(lián)人壽變更股東的申請。

在此之前，金潤資產聲明3.144億元股權轉讓款為自有資金，來源于其股東在2014年8月對公司的13億元增資款。

但銀保監(jiān)會表示，根據該公司提供的銀行對賬單，增資款分多筆轉入驗資戶，賬戶余額最高為7.43億元，未在某一時點實際達到增資額13億元，并且公司無法提供“增資款全額到位，不存在資金循環(huán)使用注資”的承諾說明，存在利用同一筆資金循環(huán)出資的可能。

事實上，近半年來，撤銷違規(guī)股東的公告也屢屢出現，如華海財險、昆侖健康險、利安人壽等違規(guī)股權問題在保險法人公司治理現場評估工作時被揭開。所不同的是，準股東被拒、擬任總經理被否均在“入口”，折射出穿透式監(jiān)管不斷前置的趨勢。

有保險業(yè)內人士分析，監(jiān)管部門從源頭入手，通過提高準入門檻，嚴防“動機目的不純”的社會資本投資保險業(yè)，做到讓真正想做保險的人進入保險業(yè)。

（上海證券報 陳婷婷）