券商營(yíng)業(yè)部逼近10000家，3年增加3500家——這是券商中國(guó)此前報(bào)道的一組數(shù)據(jù)。這只是過(guò)往的增速，而今券商鋪設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的速度還在加快，今年以來(lái)已有國(guó)泰君安、華福證券、中泰證券等30多家券商獲批新設(shè)超過(guò)300家分支機(jī)構(gòu)。

我們來(lái)看下增速：

根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，截至2015年底，證券公司營(yíng)業(yè)部共8170家，較2014年增加了971家，增長(zhǎng)率為13.49%；2016年若加上已開(kāi)業(yè)和籌備中的營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部家數(shù)約為9294家，較2015年新增加了1124家，增長(zhǎng)率為13.75%。券商中國(guó)在《券商營(yíng)業(yè)部逼近10000家，3年增加3500家，論數(shù)量銀河稱(chēng)霸，論市占率當(dāng)屬華泰》報(bào)道中，曾對(duì)這一現(xiàn)象做過(guò)深入報(bào)道。

另一組數(shù)據(jù)也令人吃驚：300多家獲批新設(shè)營(yíng)業(yè)部中，有近半證券營(yíng)業(yè)部或在籌備中尚未開(kāi)業(yè)。

為何會(huì)存在這種現(xiàn)象？人才難覓是一個(gè)重要因素，而盈利困難等因素，也是券商新設(shè)營(yíng)業(yè)部的現(xiàn)實(shí)障礙，不少獲批新設(shè)營(yíng)業(yè)部面臨申請(qǐng)延期開(kāi)業(yè)的情況。

“招不到人”

一句“招不到人”道出癥結(jié)所在。

一邊是加速跑馬圈地，一邊是苦苦尋覓營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，這是多數(shù)獲批新設(shè)營(yíng)業(yè)部的狀態(tài)。

民生證券就是一個(gè)鮮明案例：今年1月19日獲批設(shè)立29家分支機(jī)構(gòu)的民生證券，和大多券商一樣，都有著比較嚴(yán)苛的用人標(biāo)準(zhǔn)，一般人才難求，合適的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人就更是一將難求。公司預(yù)計(jì)到6月底，共有18家能正式開(kāi)業(yè)，占比約六成，剩余獲批設(shè)立的11家分支機(jī)構(gòu)“招不到人”，需要申請(qǐng)延期。

據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求，證券公司不能在規(guī)定的6個(gè)月期限內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的，可以向住所地證監(jiān)局申請(qǐng)延期一次。期限屆滿未完成分支機(jī)構(gòu)設(shè)立或者收購(gòu)的，批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

“新設(shè)分支機(jī)構(gòu)真正落地很難，選址、選人很困難?，F(xiàn)在找不到人，一般都是申請(qǐng)延期，而且現(xiàn)在各家券商在用人標(biāo)準(zhǔn)上都更為嚴(yán)格，要求營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人提供一系列的證明，才能聘用。”民生證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部有關(guān)人士告訴券商中國(guó)記者。

民生證券該有關(guān)人士表示，目前公司對(duì)于營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的審核十分嚴(yán)格，應(yīng)聘者需要提交征信報(bào)告、征信證明、無(wú)犯罪記錄證明、三年工作鑒定等系列證明材料，而且所有的證件要檢驗(yàn)真假。應(yīng)聘者通過(guò)視頻面試后，再到公司總部面試，董事長(zhǎng)最后把關(guān)，公司對(duì)于營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的考察更為全面、謹(jǐn)慎。

“（分支機(jī)構(gòu)）一把手最難招，其他人相對(duì)好招些。”上述人士表示，為此已專(zhuān)門(mén)成立了工作組，但困難不小。目前證券營(yíng)業(yè)部基本分為前、中、后臺(tái)，一家輕型（C型）營(yíng)業(yè)部至少需要3人，“一個(gè)總經(jīng)理，一個(gè)柜臺(tái)，一個(gè)綜合負(fù)責(zé)行政財(cái)務(wù)。”通常中后臺(tái)和前臺(tái)是1:3比例，共約十幾人。

都有著同樣的煩惱

中信建投證券也遇到了同樣的問(wèn)題。去年12月1日，中信建投證券獲批新設(shè)76家C型營(yíng)業(yè)部。自批復(fù)下發(fā)之日起，距今過(guò)了6個(gè)月后，因“場(chǎng)地或負(fù)責(zé)人問(wèn)題”，中信建投證券仍有幾家營(yíng)業(yè)部未按時(shí)開(kāi)業(yè)，正在籌建中。

“目前已經(jīng)超過(guò)60家已經(jīng)正式完成了。還有少數(shù)幾家因?yàn)閳?chǎng)地或負(fù)責(zé)人問(wèn)題還在進(jìn)行中，但九月底前能全部完成。”中信建投證券相關(guān)人士告訴券商中國(guó)記者。

據(jù)中信建投證券2016年年報(bào)，截至2016年末，下轄225家證券營(yíng)業(yè)部，56%集中在較富裕的五省二市——北京、上海、廣東、福建、浙江、江蘇和山東，其中北京網(wǎng)點(diǎn)數(shù)36家。

中證協(xié)網(wǎng)站“證券公司信息公示”一欄顯示，截至6月6日，中信建投證券已注冊(cè)備案的分公司16家，證券營(yíng)業(yè)部227家。

華林證券2016年5月獲批新設(shè)72家營(yíng)業(yè)部，根據(jù)華林證券年報(bào)，截至2015年末，華林證券共有證券營(yíng)業(yè)部78家，其中已開(kāi)業(yè)營(yíng)業(yè)部63家；截至2016年末，公司共有營(yíng)業(yè)部151家，其中已開(kāi)業(yè)營(yíng)業(yè)部74家，有77家營(yíng)業(yè)部尚未開(kāi)業(yè)。

一將到底多難求？

券商中國(guó)記者采訪了解到，目前人才短缺已成為券商新設(shè)營(yíng)業(yè)部的最大掣肘。

“一個(gè)很現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題：就是沒(méi)有合適的人來(lái)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)。”長(zhǎng)城證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理謝志紅說(shuō)，現(xiàn)在營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)復(fù)雜，合規(guī)要求又高，從營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、合規(guī)經(jīng)理到投資顧問(wèn)等各種人才，都是稀缺的，很多券商的人才儲(chǔ)備和培養(yǎng)往往跟不上自身人才需求。

在證券行業(yè)，一直有著某個(gè)經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)帶頭人被聘為營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的情況，有經(jīng)驗(yàn)有能力的營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理難求，合規(guī)經(jīng)理也很稀缺，只要是營(yíng)業(yè)部就要有合規(guī)專(zhuān)員，對(duì)法規(guī)和業(yè)務(wù)都要特別熟悉，沒(méi)有幾年工作經(jīng)驗(yàn)很難勝任。

一位華東的大型券商分公司總經(jīng)理也對(duì)記者表示，現(xiàn)在券商營(yíng)業(yè)部很難找到合適的人，“對(duì)C型營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人要求和A型都是一樣的，都要背指標(biāo)，一般要求一年半到兩年要盈利，達(dá)不到目標(biāo)就要免職。只靠傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賺手續(xù)費(fèi)的話，達(dá)標(biāo)是很困難的。”

“開(kāi)一家虧一家”

目前，券商新設(shè)營(yíng)業(yè)部絕大部分是以C型（輕型營(yíng)業(yè)部）為主，走輕型路線，成本較為集約。

按行業(yè)慣例，業(yè)務(wù)范圍僅限于“證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢(xún)、融資融券、證券投資基金銷(xiāo)售、代銷(xiāo)金融產(chǎn)品”的輕型營(yíng)業(yè)部盈利周期需要2年左右，“傭金高的時(shí)候，3個(gè)億的客戶(hù)資產(chǎn)就能盈利，眼下4個(gè)億才能盈利。”華北地區(qū)一家券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)高管透露。

相較而言，業(yè)務(wù)范圍還涵蓋了“與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷(xiāo)與保薦、證券資產(chǎn)管理”等業(yè)務(wù)的券商分公司盈利周期則較為縮短，從開(kāi)業(yè)到盈利約一年半時(shí)間。

上述券商分公司總經(jīng)理認(rèn)為，即便是C型營(yíng)業(yè)部，費(fèi)用支出也并不小。他舉例，一個(gè)中心城市的C型營(yíng)業(yè)部算上工資費(fèi)用、業(yè)務(wù)費(fèi)用、招待費(fèi)、交通費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等，少說(shuō)一年費(fèi)用100萬(wàn)元，在行情低迷的時(shí)候，兩年能盈利的很少，“開(kāi)一家虧一家”，一下子設(shè)太多的話，對(duì)券商來(lái)說(shuō)是不小的壓力。

一位擬上市券商網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理告訴記者，如果券商新設(shè)營(yíng)業(yè)部是自下而上推動(dòng)的情況，即一個(gè)做得較大的老營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)?jiān)僭O(shè)輕型營(yíng)業(yè)部或微型營(yíng)業(yè)部，也會(huì)出現(xiàn)隨行情波動(dòng)新設(shè)營(yíng)業(yè)部難以開(kāi)業(yè)的情況。“營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)嗅覺(jué)比較敏感，更多的不是考慮公司戰(zhàn)略，而是行情需要。”

營(yíng)業(yè)部已是券商全業(yè)務(wù)鏈支點(diǎn)

對(duì)于大部分券商來(lái)說(shuō)，如今營(yíng)業(yè)部不僅是不可或缺的銷(xiāo)售窗口，更是券商全業(yè)務(wù)鏈的落腳點(diǎn)。

一位南方大型券商分公司總經(jīng)理對(duì)券商中國(guó)記者表示，券商營(yíng)業(yè)部目前幾乎實(shí)現(xiàn)全牌照運(yùn)營(yíng)，不僅僅是開(kāi)戶(hù)交易、產(chǎn)品銷(xiāo)售的窗口，更可為投行、新三板等條線承攬業(yè)務(wù)，對(duì)接的是公司所有的業(yè)務(wù)部門(mén)，“通常來(lái)講，地方性券商在全國(guó)布點(diǎn)是在布點(diǎn)城市設(shè)一個(gè)全業(yè)務(wù)鏈的落腳點(diǎn)，有一個(gè)團(tuán)隊(duì)在那里拓展業(yè)務(wù)，不是單單設(shè)一個(gè)營(yíng)業(yè)部那么簡(jiǎn)單。”

據(jù)券商中國(guó)記者統(tǒng)計(jì)，截至2016年末，共29家券商正在運(yùn)營(yíng)的營(yíng)業(yè)部數(shù)量超過(guò)百家。

今年以來(lái)不少券商營(yíng)業(yè)部數(shù)量仍在增長(zhǎng)，券商營(yíng)業(yè)部數(shù)量座次也在發(fā)生變化。上交所數(shù)據(jù)顯示，截至2017年4月，銀河證券、安信證券、國(guó)泰君安、海通證券、廣發(fā)證券、華泰證券、中泰證券、方正證券、中信證券和長(zhǎng)江證券暫為營(yíng)業(yè)部數(shù)量最多的十家券商。

銀河證券的營(yíng)業(yè)部數(shù)量一直居首，由2016年末360家增加51家至411家；安信證券2016年末已開(kāi)業(yè)加籌建中的營(yíng)業(yè)部共291家，2017年4月增加37家至328家；國(guó)泰君安營(yíng)業(yè)部數(shù)量已由2016年末的302家增至318家。

值得注意的是，近年來(lái)堅(jiān)持移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)略，新設(shè)線下網(wǎng)點(diǎn)不那么積極的華泰證券今年以來(lái)營(yíng)業(yè)部數(shù)量也在增長(zhǎng)。華泰證券2016年末共有營(yíng)業(yè)部242家，2017年4月末已經(jīng)增至268家。

華泰證券過(guò)去三年?duì)I業(yè)部數(shù)量保持穩(wěn)定，2014年底共有營(yíng)業(yè)部240家，2015年底245家，2016年撤銷(xiāo)了3家，至2016年底242家。華泰證券在2016年年報(bào)中表示，將堅(jiān)定互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展戰(zhàn)略，加大內(nèi)外部資源整合力度，不斷提高互聯(lián)網(wǎng)渠道覆蓋度，提升互聯(lián)網(wǎng)引流效應(yīng)。

除了擴(kuò)大圈地范圍的目的，長(zhǎng)城證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理謝志紅稱(chēng)，自2015年以后，券商新設(shè)營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)也有重新布局的考慮。之前幾年，為鼓勵(lì)證券公司在網(wǎng)點(diǎn)空缺或不足的地區(qū)新設(shè)營(yíng)業(yè)部，證券業(yè)協(xié)會(huì)定期給出證券營(yíng)業(yè)部相對(duì)飽和地區(qū)，券商在新設(shè)營(yíng)業(yè)部時(shí)需參照名單，盡量繞開(kāi)市場(chǎng)高度競(jìng)爭(zhēng)的區(qū)域。

“那時(shí)很多中心區(qū)不可以開(kāi)營(yíng)業(yè)部，只能開(kāi)到周邊的郊縣。所以很多券商營(yíng)業(yè)部都開(kāi)到了偏遠(yuǎn)的地區(qū)，這些營(yíng)業(yè)部很難做大?，F(xiàn)在券商想把它搬遷，但是有些地方規(guī)定不能把營(yíng)業(yè)部從郊縣搬到市中心，只能撤一個(gè)設(shè)一個(gè)。”謝志紅說(shuō)。

（來(lái)源：證券時(shí)報(bào)·券商中國(guó)（微信ID：quanshangcn），原標(biāo)題："招不到人"竟成大問(wèn)題！300多家新設(shè)營(yíng)業(yè)部近半數(shù)還沒(méi)開(kāi)業(yè)，券商"一將"究竟有多難求，作者：王玉玲 吳海燕）