每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 沙斐    

每經(jīng)記者 沙斐

7月31日，在第六屆上海新金融年會(huì)暨第三屆互聯(lián)網(wǎng)金融外灘峰會(huì)上，陸金所董事長(zhǎng)李仁杰發(fā)表演講時(shí)指出，財(cái)富管理互聯(lián)網(wǎng)化成大趨勢(shì)，將探索智能投顧。值得注意的是，這也是李仁杰今年從興業(yè)銀行行長(zhǎng)職務(wù)上退休，加入陸金所任董事長(zhǎng)后第一次在公開場(chǎng)合發(fā)言。

李仁杰表示，財(cái)富管理起到了推動(dòng)創(chuàng)新、滿足金融服務(wù)需求的作用。一定程度上，是利率市場(chǎng)化很重要的一個(gè)推手。但與此同時(shí)，伴隨著財(cái)富管理的高速成長(zhǎng)，也面臨著種種問題。

“銀行從事財(cái)富管理到現(xiàn)在差不多12年，在這個(gè)過程中，多少有點(diǎn)倉(cāng)促上陣，經(jīng)營(yíng)過程中，是不是很好地界定了代客理財(cái)?shù)姆傻匚?？代客如何與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開，中間有嚴(yán)格的防火墻？”李仁杰認(rèn)為，在鼓勵(lì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也應(yīng)強(qiáng)調(diào)規(guī)范化經(jīng)營(yíng)，并在關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定強(qiáng)制約束，比如：行業(yè)準(zhǔn)入、資金托管、投資者適當(dāng)性管理、信息披露等。

在展望財(cái)富管理未來發(fā)展趨勢(shì)時(shí)，李仁杰指出，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，技術(shù)的進(jìn)步，比如大數(shù)據(jù)、云計(jì)算，特別是智能投顧，是一個(gè)發(fā)展的趨勢(shì)。

離開銀行以后到了陸金所，李仁杰在大會(huì)上也談到了陸金所在財(cái)富管理業(yè)務(wù)上的探索實(shí)踐。

李仁杰稱，隨著技術(shù)的進(jìn)步，原來金融機(jī)構(gòu)做財(cái)富管理遇到的很多問題、難題，或許能得到很好的解決，“例如如何用技術(shù)在資產(chǎn)端進(jìn)行全過程的立體化的風(fēng)險(xiǎn)控制？比如說評(píng)級(jí)，對(duì)不同的產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)。”

“陸金所平臺(tái)基于金融信息中介的定位，利用大數(shù)據(jù)，機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和精準(zhǔn)畫像、資產(chǎn)和資金精準(zhǔn)匹配方面進(jìn)行了有益的嘗試。”李仁杰表示。

“隨著機(jī)器人的進(jìn)步，我相信機(jī)器人智能投顧的發(fā)展也是一個(gè)大趨勢(shì)。”李仁杰舉例，ETF產(chǎn)品大量出現(xiàn)，也許被動(dòng)投資戰(zhàn)勝主動(dòng)投資會(huì)是一個(gè)很普遍的現(xiàn)象。如果投資者能掌握互聯(lián)網(wǎng)的這些技術(shù)，能在這個(gè)平臺(tái)上自助選擇一些產(chǎn)品，通過智能投顧，使方案更加優(yōu)化。